W obecnych czasach doradca finansowy ma wiele wspólnego z udzielanymi przez banki kredytami, co prawda nasza wiedza na temat finansów jest coraz większa, nie bez znaczenia jest tutaj internet jednak w dalszym ciągu obawiamy się podpisywać długoterminowych umów bez konsultacji z fachowcem. I tak na przykład jeżeli interesują nas kredyty hipoteczne to taki doradca pomoże nam znaleźć najkorzystniejszą ofertę. Wszystkie banki mocno ze sobą konkurują i te same kredyty mogą różnić się wielu punktach. Przede wszystkim doradca sprawdzi naszą zdolność kredytową i dzięki temu zawęzi się pole poszukiwań, poza tym taki doradca może okazać się także bardzo pomocny w negocjacjach. Pomoże on nam wybrać rodzaj rat a także wynegocjuje korzystniejsze warunki. Ale pomoc doradcy finansowego przyda nam się nie tylko wtedy gdy będziemy chcieli zaciągnąć kredyty hipoteczne, ale np. także wtedy gdy będziemy chcieli zmniejszyć nasze zadłużenie lub gdy będziemy chcieli refinansować podpisaną już umowę kredytową.